Quels financements solliciter pour créer votre auto-entreprise ?

La création d’une auto-entreprise nécessite souvent des frais et investissements indispensables au démarrage. Il est donc probable que vous ayez besoin de financements pour créer votre auto-entreprise afin de concrétiser votre projet. Cependant, vous n’aurez peut-être pas les fonds suffisants pour vous lancer…

Afin de vous aider à financer le démarrage de votre nouvelle activité indépendante, nous vous présentons, dans cet article, les différents leviers que vous pouvez actionner pour obtenir un financement auto-entrepreneur.

La Love Money : 1ère source de financement auto-entrepreneur

Cependant, il est rare que cela soit suffisant pour financer intégralement votre projet de création d’auto-entreprise. Vous devrez donc faire appel à d’autres sources de financement pour compléter la Love money que vous aurez pu obtenir auprès de vos proches.

Dans le même esprit que la Love Money, vous pouvez également envisager de mettre en place une campagne de crowdfunding (ou financement participatif en français). L’idée est d’étendre la collecte de Love Money au-delà de votre cercle proche, en sollicitant des particuliers de votre réseau avec l’aide de vos proches. C’est une bonne méthode pour obtenir un financement auto-entrepreneur complémentaire.

Le principe est simple : il s’agit d’une sorte de « pré-vente ». Vous sollicitez un don d’argent en échange d’une contrepartie. Les personnes qui participent pourront ainsi recevoir, une fois votre micro-entreprise créée, vos produits (ou services) en échange de leurs dons. Généralement, ces pré-ventes permettent à vos contributeurs d’accéder à vos produits ou services à un tarif préférentiel.

Afin de garantir l’efficacité de votre campagne de financement participatif, il sera primordial de mettre en avant les qualités de votre projet et de partager au maximum votre campagne de financement participatif à des publics avisés et ciblés.

Avant de lancer votre campagne de crowdfunding, essayez donc de créer une communauté autour de votre projet. Pensez également à annoncer à l’avance le lancement de votre campagne de crowdfunding. Bref, il vous faudra communiquer au maximum sur votre campagne pour que celle-ci aboutisse.

ⓘ ATTENTION !

Si vous n’atteignez pas l’objectif fixé pour votre campagne de crowdfunding, vous ne recevrez aucun financement ! Nous vous recommandons donc de prévoir plusieurs paliers, avec un premier palier facilement réalisable, pour garantir le succès de votre campagne.

Demander un prêt à la création d’entreprise

Autre source de financement auto-entrepreneur possible : demander un prêt création d’entreprise. Rapprochez-vous pour cela des banques qui proposent souvent des offres de crédit à destination des créateurs d’entreprises.

Pour espérer obtenir un accord de la banque, vous devrez la rassurer grâce à un dossier bien ficelé. Présentez-lui un business plan solide et bien expliqué, prouvant la viabilité de votre projet ainsi que votre capacité à rembourser l’emprunt.

Un prêt création d’entreprise pourra servir pour le financement de vos investissements matériels ou immatériels, ou de votre besoin en fonds de roulement (trésorerie nécessaire pour faire face aux décalages entre les entrées et les sorties d’argent).

ⓘ Bon à savoir :

Votre prêt création d’entreprise pourra bénéficier d’une garantie création par Bpifrance. Cet organisme peut garantir 50 à 60% du montant emprunté à la banque, ce qui pourra vous aider à obtenir plus facilement votre crédit !

Solliciter les aides financières ouvertes aux auto-entrepreneurs

Voici les principales aides que l’on peut citer :

• L’ACRE (ex ACCRE) : l’Aide à la Création ou à la Reprise d’Entreprise permet à tous les auto-entrepreneurs de bénéficier d’une exonération de cotisations sociales pendant la première année d’activité ;
• Le dispositif NACRE : le Nouvel Accompagnement à la Création ou à la Reprise d’Entreprise est un dispositif en 3 phases (Aide au montage du projet, financement et accompagnement au démarrage) permettant de solliciter un prêt à taux 0 (de 1000 à 8000 € sur 5 ans maximum) ;
• Le maintien des allocations chômage (ARE) pour les demandeurs d’emploi indemnisés jusqu’à la fin de la validité de leurs droits ;
• Le dispositif ARCE : l’Aide à la Reprise ou à la Création d’Entreprise permet aux demandeurs d’emploi indemnisés de demander le versement de 45% de leurs droits restants sous forme de capital ;
• La possibilité de continuer à percevoir le RSA et/ou la prime d’activité versée par la CAF ou d’en faire la demande pour pouvoir compléter les revenus issus de votre nouvelle activité ;
• Des aides des collectivités locales ou régionales sous forme de subventions peuvent également être proposées sous certaines conditions et dans certains secteurs ;
• Des fonds européens qui soutiennent les créateurs d’entreprise peuvent apporter un soutien financier à certaines auto-entreprises ;
• D’autres organismes sont susceptibles de vous octroyer des prêts à taux 0 comme les réseaux Initiative France, France Active, le Réseau Entreprendre, etc.

Pour découvrir plus en détails toutes les aides disponibles, rendez-vous sur les-aides.fr ou sur aides-entreprises.fr. Vous y trouverez l’intégralité des aides et sources de financement auto-entrepreneur.

Le micro-crédit : une solution de financement auto-entrepreneur adaptée pour les petits besoins

L’organisme de micro-crédit le plus connu est certainement l’ADIE. Mais il existe aujourd’hui plusieurs plateformes telles que Finfrog ou Mansa qui proposent également des micro-crédits aux auto-entrepreneurs.

Dans le cas de Finfrog, toutes les démarches se font en ligne et l’emprunteur n’aura pas de justificatif à fournir. Pour débloquer les fonds, il suffira de présenter son projet et de demander la somme nécessaire à sa concrétisation. Vous recevrez ensuite les fonds dans un délai de 24 à 48h suivant les banques.

Cette solution est parfaitement adaptée pour les auto-entrepreneurs qui ont besoin d’un petit financement rapidement pour lancer leur entreprise dans les plus brefs délais.